根据资料一，计算第四季度经营现金收入合计；

根据资料二，计算第四季度材料采购现金支出合计

根据资料一和资料二，计算预算年度应收账款和应付账款的年末余额；

根据资料一、二和三，确定第四季度现金余缺额

计算第四季度的借款额及借款的实际利率。

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　　解析：

第四季度经营现金收入合计=80000×50% +120000×30% +100000×20%=96000（万元）